Analisis Pembiayaan Bank Syariah; Sebuah Catatan Perkuliahan

Hai Mahasiswa..

Berikut beberapa hal terkait materi perkuliahan kita tahun 2017 ini. Silahkan diunduh dan dipelajari koridor perkuliahan, penilaian dan materi-materinya..

MATERI PERKULIAHAN ANALISIS PEMBIAYAAN BANK SYARIAH

1.     Ta’aruf Pengajar dan Pengatar Perkuliahan

2.     Pengantar Islam dan Relasi Iqtishadi

           1)     Ruang Lingkup Ajaran Islam

           2)     Maqashid al-Syari’ah

           3)     Mashadir al-Syari’ah

3.     Bank Islam:

           1)     Terminologi

           2)     Dasar Hukum

           3)     Kegiatan Operasional

4.     Produk dan Akad Bank Islam

           1)     Peta Produk dan Akad dalam Bank Islam

           2)     Sistematika Perakadan

5.     Pembiayaan Syariah

1)     Pengertian Pembiayaan

2)     Unsur Pembiayaan

3)     Tujuan Pembiayaan

4)     Fungsi Pembiayaan

5)     Jenis-Jenis Pembiayaan

6)     Kualitas Pembiayaan

6.     Prinsip/Skema Pembiayaan Syariah yang Populer

1)     Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam, dan Istishna’)

2)     Akad Sewa-Menyewa (Ijarah dan IMBT)

3)     Akad Bagi Hasil (Mudharabah dan Musyarakah)

4)     Wa’ad dan Line Facility

5)     Gadai Syariah (Qard, Rahn, Ijarah)

7.     Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan

1)     Struktur Pembiayaan

a.   Type

b.   Amount

c.   Tenor

d.   Availability

e.   Pricing

f.    Condition and Covenant

g.   Security

2)     Identifikasi Penggunaan Akad Sesuai Kebutuhan Nasabah

3)     Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan

4)     Mekanisme Pricing dan Repayment Schedule

8.     Analisa Pembiayaan

1)     Persyaratan Analisis

2)     Informasi dan Data yang Diperlukan

3)     Sumber dan Cara Memperoleh Informasi

4)     Feasibility Study

5)     Laporan Akuntan

6)     Prinsip Kehati-hatian

9.     Analisa Pembiayaan (lanjutan)

1)     Pengertian dan Tujuan Analisa Pembiayaan

2)     Pendekatan dalam Analisa Pembiayaan

3)     Prinsip 6 C’s Analysis

4)     Analisa Kualitatif

a.   Aspek Pemasaran

b.   Aspek Manajemen

c.   Aspek Teknis Usaha

5)     Analisa Resiko dan Critical Point

10.  Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan

1)     Spreadsheet Laporan Keuangan

2)     Analisa Laporan Keuangan

3)     Analisa Mutasi Rekening Koran

4)     Cash Flow Analysis

5)     Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan

a.   Tujuan Perhitungan

b.   Kebutuhan Modal Kerja

c.   Kebutuhan Investasi

11.  Collateral/ Security Analysis

1)     Pengertian dan Kegunaan Jaminan

2)     Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan

3)     Status Hukum Kepemilikan Jaminan Tanah

4)     Collateral Valuation

5)     Pengikatan Jaminan

6)     Lembaga Penjamin Pembiayaan

7)     Asuransi atas Jaminan

12.  Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan

1)     Status Hukum Nasabah

a.   Perorangan

b.   Badan Usaha

2)     Pemberian Kuasa

3)     Jenis-jenis Akta

a.   Pengertian dan Macam Akta

b.   Macam-macam Akta Notaris

4)     Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang

a.   Novasi

b.   Subrogasi

c.   Cessie

d.   Kompensasi/ Perjumpaan Utang

5)     Kepailitan

6)     Penyitaan

a.   Jenis-jenis Penyitaan

b.   Perlawanan (Verzet)

13.  Penghitungan Bagi Hasil dan Distribusi Hasil Usaha

1)     Penghitungan Bagi Hasil

2)     Distribusi Hasil Usaha

14.  Produk Pembiayaan lainnya dan Mekanismenya

15.  Administrasi Pembiayaan dan Pengawasan Pembiayaan

Pengertian, Fungsi, Tujuan, Jenis dan Proses Monitoring dan  Pengawasan Pembiayaan, Struktur, Pelaksanaan, Teknis dan Aspek-Aspek   Pengawasan Pembiayaan serta Audit Intern Pembiayaan.

16.  Proteksi Pembiayaan dan Jaminan dan Asuransi Pembiayaan

1)    Ruang lingkup proteksi pembiayaan, meliputi: prinsip kehati-hatian, pengawasan pembiayaan berdasarkan manajemen risiko, tujuan lembaga penjamin pembiayaan, dasar-dasar penjamin pembiayaan.

2)     Mampu menjelaskan ruang lingkup jaminan dan asuransi pembiayaan, nilai jaminan, dasar-dasar penetapan nilai jaminan, prosedur penilaian dan pengikatan jaminan.   

Referensi:

1. .
2. .
3. .
4. .
5. .
6. .
7. .
8. .
9. .